UNI FIN INVEST ist ein Investmentdealer (Vollservice-Dealer ohne Emissionsgeschäft), der von der Financial Services Commission (FSC) in Mauritius unter der Lizenznummer GB21027161 reguliert wird (nachfolgend als „Unternehmen“ bezeichnet).
Das Unternehmen hat die ausdrückliche Pflicht zur Sorgfalt, Loyalität, Ehrlichkeit und guten Glaubens, im besten Interesse seiner Kunden zu handeln. Alle überwachten Personen müssen es unterlassen, sich an Aktivitäten zu beteiligen oder persönliche Interessen zu verfolgen, die einen Interessenkonflikt darstellen könnten.
Ein Interessenkonflikt kann auftreten, wenn das persönliche Interesse der überwachten Person die Interessen des Unternehmens oder seiner Kunden beeinträchtigt oder zu beeinträchtigen scheint. Ein Interessenkonflikt kann immer dann entstehen, wenn eine überwachte Person Maßnahmen ergreift oder Interessen verfolgt, die es ihr schwer machen, ihre Pflichten und Verantwortlichkeiten gegenüber dem Unternehmen ehrlich, objektiv und effektiv auszuführen.
Auch wenn es unmöglich ist, alle möglichen Umstände zu beschreiben, unter denen ein Interessenkonflikt auftreten kann, haben wir die Situationen aufgelistet, die am wahrscheinlichsten zu einem Interessenkonflikt führen könnten und die gemäß dem Ethikkodex des Unternehmens verboten sind:
- Personen mit Zugriffsrechten dürfen nicht die Interessen eines Kunden über die eines anderen Kunden stellen (zum Beispiel größere Konten gegenüber kleineren Konten, Konten, die durch Leistungsgebühren vergütet werden, gegenüber Konten, die nicht so vergütet werden, Konten, in denen Mitarbeiter wesentliche persönliche Investitionen getätigt haben, oder Konten von engen Freunden oder Verwandten von überwachten Personen). Solche Bevorzugung würde eine Verletzung der Treuepflicht darstellen.
- Personen mit Zugriffsrechten ist es untersagt, Kenntnisse über ausstehende oder derzeit in Betracht gezogene Wertpapiertransaktionen für Kunden zu nutzen, um persönlich, direkt oder indirekt, aus solchen Transaktionen einen Vorteil zu erlangen, einschließlich durch den Kauf oder Verkauf solcher Wertpapiere.
- Personen mit Zugriffsrechen ist es untersagt, Wertpapiertransaktionen für einen Kunden zu empfehlen, durchzuführen oder zu erwägen, ohne dem Compliance Officer (‚CO‘) wesentliche wirtschaftliche Eigentumsverhältnisse, geschäftliche oder persönliche Beziehungen oder andere wesentliche Interessen am Emittenten oder seinen verbundenen Unternehmen offengelegt zu haben. Wenn der CO der Ansicht ist, dass die offengelegten Interessen einen wesentlichen Konflikt darstellen, darf das Anlagepersonal nicht an Entscheidungsprozessen bezüglich der Wertpapiere dieses Emittenten teilnehmen.
Das Unternehmen und seine Mitarbeiter werden im besten Interesse ihrer Kunden handeln.
- Ein Interessenregister wird vom Unternehmen geführt.
- Die persönlichen Interessen eines Direktors oder von Personen, die eng mit dem Direktor verbunden sind, dürfen nicht Vorrang vor denen des Unternehmens und der Teilnehmer haben.
- Ein Direktor sollte sein Bestes tun, um Interessenkonflikte oder Situationen zu vermeiden, in denen andere vernünftigerweise einen Interessenkonflikt wahrnehmen könnten.
- Jeglicher Konflikt oder potenzieller Konflikt, der Direktoren und das Management betrifft, muss dem Vorstand vollständig und zeitnah schriftlich offengelegt werden.
- Wenn ein tatsächlicher oder potenzieller Konflikt entsteht, kann ein Direktor nach der Offenlegung seines Interesses und der Sicherstellung, dass es im Interessenregister des Unternehmens eingetragen wird, an der Diskussion teilnehmen und/oder seine Stimme zu der Angelegenheit abgeben, obwohl diese Stimme nicht gezählt wird. Der Direktor muss die möglichen Konsequenzen für den Vorstand und das Unternehmen in solchen Fällen sorgfältig abwägen.
- Direktoren sollten anerkennen, dass ihre Pflicht und Verantwortung als Direktoren immer darin besteht, im Interesse des Unternehmens und nicht einer anderen Partei zu handeln.
- Direktoren und Führungskräfte müssen vertrauliche Angelegenheiten des Unternehmens, die sie in ihrer Funktion als Direktor oder Führungskraft erfahren haben, als streng vertraulich behandeln und dürfen sie ohne Genehmigung des Vorstands nicht an Dritte weitergeben. Der Vorstand muss jede solche Anfrage nach ihrem Einzelfall prüfen und entscheiden.
Umgang mit Interessenkonflikten
Für das Unternehmen, das im Zusammenhang mit seinen Kunden mehr als eine regulierte Tätigkeit ausübt, ist es von entscheidender Bedeutung, Interessenkonflikte, die im Rahmen der Erbringung solcher Dienstleistungen entstehen können, zu erkennen und zu bewältigen.
Interessenkonflikte können zwischen den Interessen des Unternehmens und denen seiner Kunden sowie zwischen den Interessen eines Kunden und denen eines anderen entstehen. Das Unternehmen bemüht sich, diese Interessenkonflikte zu bewältigen, indem es:
- klar definierte Informationsbarrieren einführt, die die Managementfunktionen und die Beratungsfunktionen voneinander trennen
- eine unabhängige Aufsicht hat
- alle Informationen offenlegt
- die Erbringung der Dienstleistung ablehnen kann.
Geschenke und Bewirtung
Beaufsichtigte Personen sollten keine unangemessenen Geschenke, Gefälligkeiten, Bewirtungen, besondere Unterkünfte oder andere Dinge von materiellem Wert annehmen, die ihre Entscheidungsfindung beeinflussen oder dazu führen könnten, dass sie sich einer Person oder Firma verpflichtet fühlen. Ebenso sollten beaufsichtigte Personen keine Geschenke, Gefälligkeiten, Bewirtungen oder andere Dinge von Wert anbieten, die als übermäßig großzügig angesehen werden könnten oder darauf abzielen, die Entscheidungsfindung zu beeinflussen oder einem Kunden das Gefühl zu geben, dem Unternehmen oder der beaufsichtigten Person verpflichtet zu sein.
Eine beaufsichtigte Person darf von einer Person oder Organisation, die mit oder im Namen der ID Geschäfte tätigt, keine Geschenke, Dienstleistungen oder andere Dinge von mehr als geringfügigem Wert annehmen. Eine beaufsichtigte Person darf ohne vorherige schriftliche Genehmigung durch den CO bestehenden Kunden, potenziellen Kunden oder einer Organisation, die mit oder im Namen der ID Geschäfte tätigt, keine Geschenke von mehr als geringfügigem Wert geben oder anbieten. Der jährliche Erhalt von Geschenken aus derselben Quelle im Wert von 250,00 $ oder weniger gilt als geringfügig. Darüber hinaus gilt der Erhalt eines gelegentlichen Abendessens, einer Eintrittskarte für eine Sportveranstaltung oder das Theater oder einer vergleichbaren Unterhaltung ebenfalls als geringfügig, wenn die Person oder Einrichtung, die die Unterhaltung anbietet, anwesend ist. Alle Geschenke, die gegeben und erhalten werden, werden in einem Protokoll festgehalten, das von der beaufsichtigten Person und dem CO unterzeichnet und in der Akte der beaufsichtigten Person aufbewahrt wird.
Keine beaufsichtigte Person darf einem Kunden, einem potenziellen Kunden oder einer juristischen Person, die mit oder im Namen des Beraters Geschäfte tätigt, Geldgeschenke oder geldwerte Geschenke machen oder von diesen annehmen.
Bestechungsgelder und Schmiergelder sind kriminelle Handlungen, die gesetzlich strengstens verboten sind. Beaufsichtigte Personen dürfen keine Form von Bestechungs- oder Schmiergeldern anbieten, geben, erbitten oder annehmen.
Politische und wohltätige Spenden
Beaufsichtigte Personen, die politische und wohltätige Spenden in Form von Geld oder Dienstleistungen leisten, müssen jede dieser Spenden dem CO melden, der diese Spenden gemäß den einschlägigen Vorschriften zusammenfasst und darüber Bericht erstattet. Beaufsichtigten Personen ist es untersagt, die aktuellen oder erwarteten Geschäftsbeziehungen des ID als Faktor bei der Einwerbung politischer oder wohltätiger Spenden zu berücksichtigen. Diese Richtlinie wird nur durchgesetzt, wenn eine Regierungsstelle Kunde des Unternehmens ist.
Vertraulichkeit
Beaufsichtigte Personen müssen die Vertraulichkeit von Informationen, die sie im Rahmen ihrer Arbeit erhalten haben, wahren und dürfen diese Informationen nicht offenlegen, es sei denn, sie sind befugt oder gesetzlich verpflichtet, die Informationen offenzulegen. Sie dürfen vertrauliche Informationen, die sie im Rahmen ihrer Arbeit erhalten haben, nicht zu ihrem persönlichen Vorteil nutzen. Beaufsichtigte Personen müssen alle Informationen über Kunden (einschließlich ehemaliger Kunden) streng vertraulich behandeln, einschließlich der Identität des Kunden (es sei denn, der Kunde stimmt zu), der finanziellen Verhältnisse des Kunden, der Wertpapierbestände des Kunden und der Beratung, die das Unternehmen dem Kunden erteilt hat.
Service im Vorstand
Betreute Personen dürfen nicht im Vorstand von börsennotierten Unternehmen tätig sein, es sei denn, es liegt eine vorherige Genehmigung des CO vor. Eine solche Genehmigung darf nur erteilt werden, wenn festgestellt wird, dass eine solche Vorstandstätigkeit mit den Interessen der Kunden und des Unternehmens vereinbar ist und dass die betreffende Person, die als Vorstandsmitglied tätig ist, durch geeignete Verfahren von den Personen getrennt wird, die Investitionsentscheidungen in Bezug auf dieses Unternehmen treffen. Ein Vorstandsmitglied eines Privatunternehmens kann aufgefordert werden, entweder sofort oder am Ende der laufenden Amtszeit zurückzutreten, wenn das Unternehmen während seiner Amtszeit als Vorstandsmitglied an die Börse geht.
Beziehungen zu Aufsichtsbehörden
Führungskräfte können im Rahmen ihrer Arbeit mit Vertretern von Aufsichtsbehörden interagieren. Von ihnen wird erwartet, dass sie mit den Aufsichtsbehörden zusammenarbeiten und etwaige Offenlegungspflichten umgehend erfüllen.